Jak przeprowadzane są oszustwa P2P? 5 sposobów na uniknięcie oszustw P2P

Kryptowaluty są zbudowane na łańcuchach bloków, dzięki czemu są bezpieczne i trudne do zhakowania. Ich wysoki poziom bezpieczeństwa sprawia, że ​​przeprowadzanie transakcji, w tym transakcji P2P, jest bezpieczne.

Ale oszuści zawsze szukają sposobów na oszukanie ludzi z ich funduszy, omijając normalny proces transakcji, a transakcje P2P przykuły ich uwagę. Źli aktorzy używają różnych metod, o których musisz wiedzieć, więc możesz być ostrożny, gdy chcesz przeprowadzić transakcję P2P.

Oszustwa w transakcjach P2P

Transakcje P2P obejmują dwie osoby handlujące między sobą kryptowalutami bez potrzeby pośrednika lub jakiejkolwiek strony trzeciej. Prowadząc handel P2P, masz pełną kontrolę: decydujesz, kiedy i od kogo kupować i sprzedawać, opcje płatności i wiele innych parametrów według własnego uznania.

Przepisy dotyczące transakcji P2P są nieco złagodzone, ponieważ nie ma bezpośredniego zaangażowania osób trzecich w transakcje. Z tego powodu źli aktorzy próbują oszukać ludzi, którzy nie są wystarczająco ostrożni podczas zawierania transakcji.

Jak działają oszustwa P2P

Poniżej przedstawiono niektóre sposoby przeprowadzania oszustw P2P.

Fałszywy bank

Kupujący wysyła fałszywe ostrzeżenie kredytowe do sprzedającego, aby sprzedawca mógł potwierdzić płatność i sfinalizować transakcję. Ponieważ sprzedawca otrzymał powiadomienie kredytowe, może nie zawracać sobie głowy sprawdzaniem swojego konta w celu potwierdzenia, że ​​pieniądze rzeczywiście zostały wysłane. W ten sposób sprzedawca zwalnia środki w zamian za nic.

Podwójna tożsamość

Sprzedający może użyć alternatywnych sposobów, aby powiedzieć kupującym, gdzie mają wysłać swoje środki. Po wysłaniu pieniędzy przez kupującego sprzedawca zacznie twierdzić, że transakcja nie została zakończona, ponieważ nie otrzymał pieniędzy. W takim przypadku sprzedawca nie zwolni już zablokowanych środków, aby otrzymać podwójną płatność.

Aby tak się stało, sprzedawca często komunikuje się z kupującymi prywatnie, zwykle poza platformą transakcyjną P2P. Tak więc, nawet jeśli kupujący zgłosi taki przypadek, może nie być ważnego dowodu takiej transakcji, ponieważ nie ma zapisu na platformie, a pieniądze zostały przesłane na konto, na którym nie ma danych sprzedawcy.

Fałszywa obsługa klienta

Oszuści mogą oferować pomoc w rozwiązaniu problemu z platformą P2P pod przykrywką oficjalnego przedstawiciela klienta. Mogą wysłać Ci linki, które przekierują Cię do strony internetowej podobnej do oryginalnej. Zalogowanie się swoimi danymi na takiej stronie zapewni im dostęp do Twoich danych, za pomocą których będą mogli wypłacić wszystkie Twoje środki lub przeprowadzić inne oszukańcze działania.

Fałszywe paragony lub fałszerstwa

Oszuści fałszują zrzuty ekranu i inne dowody, aby twierdzić, że zapłacili i zrealizowali swoją część transakcji. Robią to, aby wywrzeć presję na sprzedawcę, aby zwolnił środki, mimo że transakcja nie została potwierdzona na koncie sprzedawcy. Sprzedawca, który się na to nabierze, tylko zwalnia fundusz w zamian i nie otrzymuje nic w zamian.

5 sposobów na uniknięcie oszustw P2P

Poniżej przedstawiono sposoby, dzięki którym można uniknąć padnięcia ofiarą tych oszukańczych działań.

1. Upewnij się, że rejestrujesz transakcje

Zawsze znajdź sposób na zarejestrowanie transakcji jako dowód ich wykonania. Możesz często robić zrzuty ekranu, aby mieć dowody przeciwko oszukańczemu klientowi lub platformie P2P, z której korzystasz.

2. Zawsze potwierdzaj transakcje na swoim koncie

To dobry sposób na uniknięcie fałszywych przelewów. Zawsze sprawdzaj swoje konto bankowe lub portfel, aby potwierdzić, że Twoje transakcje zakończyły się sukcesem. Nie jest dobrym pomysłem poleganie na dowodzie kupującego. Upewnij się, że sam to potwierdzasz na swoim koncie, zanim zezwolisz na przelewy kryptowalut.

3. Handluj na bezpiecznych platformach

Być może lepiej jest handlować na renomowanych giełdach, ponieważ giełdy te mają solidne środki bezpieczeństwa w celu ochrony swoich użytkowników. Niektóre giełdy przeprowadzają procesy weryfikacji tożsamości, aby chronić Cię przed handlem z fałszywymi kontami i tożsamościami.

Niektóre giełdy oferują usługę escrow, która umożliwia im zablokowanie środków, które mają być przedmiotem transakcji, do czasu potwierdzenia przez zaangażowane strony, że transakcja została zakończona. Upewnienie się, że handlujesz na giełdach za pomocą takiej usługi, zapewnia lepszą ochronę.

Nie zapomnij wyszukać uczciwych recenzji online i offline (jeśli to możliwe) na temat platformy P2P, z której chcesz korzystać przed zakupem, aby dowiedzieć się, co ludzie, którzy korzystali z platformy, mają do powiedzenia na temat swoich doświadczeń. Nie zapominaj, że korzystanie z giełdy o wysokim poziomie bezpieczeństwa jest bezużyteczne, jeśli nie jesteś ostrożny.

4. Interakcja tylko na oficjalnych kanałach

Nie odpowiadaj na żadne wiadomości z platform lub kanałów, które twierdzą, że zajmują się Twoją prośbą lub skargą, jeśli nie pochodzą z oficjalnej linii giełdy P2P. Unikaj wysyłania swoich danych do nieoficjalnych przedstawicieli, którzy pomogą Ci w każdej sprawie.

Aby to zapewnić, upewnij się, że korzystasz z giełdy, która ma aktywne wsparcie, dzięki czemu zawsze możesz bezzwłocznie uzyskać odpowiedzi na swoje skargi i zapytania. Możesz przetestować kanały wsparcia, zanim będą potrzebne, aby zobaczyć ich szybkość odpowiedzi i określić najwygodniejszą metodę.

Podczas handlu zawsze lepiej jest komunikować się z drugą stroną, kupującym lub sprzedającym, na platformie handlowej, aby ograniczyć działalność oszustów. Utrzymanie komunikacji na platformie utrudnia również komuś zgłaszanie fałszywych sporów przeciwko tobie.

5. Unikaj handlowców z niskim wskaźnikiem realizacji transakcji

Platformy P2P zazwyczaj pozwalają zobaczyć liczbę udanych transakcji lub wskaźnik sukcesu tradera w stosunku do liczby transakcji, które trader próbował wykonać. Liczba może wiele powiedzieć o inwestorze, a dzięki temu możesz zdecydować, czy chcesz z nim handlować, czy nie. Upewnij się, że trzymasz się handlowców, którzy mają wysokie wskaźniki realizacji transakcji i również ukończyli wiele transakcji. Recenzja może również dać Ci znać, czego doświadczyli inni. Poświęć trochę czasu na przeczytanie tego, co byli klienci napisali o przedsiębiorcy.

Zawsze bądź czujny

Łatwiej jest stracić pieniądze niż je zyskać, dlatego ważne jest, aby zachować czujność, aby nie zostać okradzionym z ciężko zarobionych pieniędzy. Upewnij się, że jesteś ostrożny przy każdym ruchu, jaki wykonujesz, próbując przeprowadzić transakcję P2P, ponieważ każdy błąd może być nieodwracalny.