TL; DR Podział
- Central Bank of Nigeria (CBN) nałożył grzywnę na trzy banki komercyjne za naruszenie dyrektywy dotyczącej transakcji kryptowalutowych.
- Access Bank, Stanbic IBTC Bank i UBA zostały objęte sankcjami.
- CBN nie obsługuje kryptowalut.
Bank Centralny Nigerii (CBN) nałożył sankcje na trzy banki komercyjne w kraju z powodu nieprzestrzegania przez nie dyrektywy CBN, która zabrania systemom bankowym pomocy klientom w transakcjach kryptowalutowych. Uczestniczące banki komercyjne to Access Bank, Stanbic IBTC (nigeryjska spółka zależna Standard Bank Group LTD) i United Bank for Africa (UBA). Trzem instytucjom finansowym nakazano zapłacić grzywnę w wysokości 800 milionów funtów.
5 lutego 2021 r. Apex Bank wydał okólnik nakazujący wszystkim bankom zamknięcie rachunków klientów wykorzystywanych do dowolnej formy transakcji kryptowalutowych.
Access Bank poniósł większość kary finansowej, ponieważ został poproszony o zapłacenie 500 milionów funtów za niezamknięcie kont wielu klientów zaangażowanych w transakcje wirtualnymi aktywami, zgodnie z wnioskiem złożonym w Nigerian Exchange Ltd. Tymczasem CBN odkrył transakcje kryptowalutowe w system UBA, co spowodowało, że bank został zmuszony do wypłaty kwoty 100 mln funtów.
Standard IBTC został również ukarany grzywną w wysokości 200 milionów funtów za naruszenie tej samej dyrektywy, gdy podejrzewano, że dwa konta były zaangażowane w transakcje kryptowalutowe. O tym powiedział podczas telekonferencji z inwestorami banku prezes Stanbic IBTC Wole Adenyi. Stwierdził jednak, że bank w pełni zastosował się do instrukcji CBN i że transakcje te najprawdopodobniej nie zostały wykryte.
CBN nadal zmaga się z kryptowalutami.
CBN wraz z innymi instytucjami finansowymi, które nałożyły bezwzględny lub dorozumiany zakaz na kryptowaluty, podały anonimowość systemu kryptowalut jako jeden z powodów takiej dyrektywy. Według Apex Bank ta cecha sprawia, że zasób cyfrowy jest odpowiednim narzędziem do działań przestępczych, takich jak pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu.
Rzeczywiście, Bank Centralny Nigerii nigdy nie był fanem kryptowalut. W 2017 r. czołowy bank zabronił instytucjom bankowym posiadania, używania lub obrotu jakąkolwiek formą waluty cyfrowej. CBN wydał również ostrzeżenie dla swoich obywateli przed inwestowaniem w kryptowaluty. Stwierdził, że takie inwestycje nie są chronione przez prawo, i dodał, że obywatele inwestujący w kryptowaluty robili to „na własne ryzyko”. Po tych działaniach banku centralnego nastąpił trzyletni zakaz dokonywania przez banki płatności za transakcje kryptowalutowe. Aby to zapewnić, CBN nakazał zamknięcie kont, na których handluje się kryptowalutami.
Jednak kryptowaluta nie jest nielegalna w Nigerii; Dyrektywa banku centralnego ogranicza banki do przeprowadzania przelewów tylko związanych z kryptowalutami. Obywatele nadal mogą posiadać kryptowaluty, a giełdy kryptowalut nadal działają w kraju.
Dodaj komentarz